Las mejores tarjetas de crédito de viaje con recompensas para 2024

¿Listo para ganar vuelos gratis, estadías en hoteles y más en el Año Nuevo? Las mejores tarjetas de crédito de viaje con recompensas para su próximo viaje con bonos de registro y recompensas continuas. Pero con tantas opciones, ¿cómo eliges la tarjeta correcta? Esta guía cubre todo lo que necesitas saber para maximizar las recompensas de viaje en 2024. Desde puntos de hotel hasta millas aéreas, exploraremos las mejores cartas y tácticas de ahorro de dinero.

Factores a tener en cuenta al elegir las mejores tarjetas de crédito de viaje con recompensas

Antes de sumergirse en las recomendaciones, es importante decidir qué quieres de una tarjeta de viaje. Tenga en cuenta estos factores clave:

cuota a pagar

Las tarjetas van desde $0 a las tarifas anuales hasta $500+ para recompensas de viaje premium. Preste atención a las tarifas anuales: ¿los beneficios continuos de la tarjeta valen el costo anual?

Tarifas de recompensas

Las mejores tarjetas ganan 5 o más puntos de recompensa por $1 gastado en compras de viajes. Otros ganan tasas igualmente altas en otras categorías de gastos como cenar, comestibles, etc.

Opciones de redención

Busque tarjetas que le permitan transferir puntos a los principales programas de fidelización de líneas aéreas y hoteles. Esto proporciona las redenciones más valiosas. Otras opciones incluyen reservar viajes a través del portal del emisor de la tarjeta o devolución de efectivo.

Beneficios de viaje y protecciones

Las ventajas como el acceso a la sala de aeropuertos, los créditos de tarifas de entrada global/TSA de la entrada global y las protecciones de viaje hacen que ciertas tarjetas valgan más la pena para los viajeros frecuentes.

Equilibrar estos factores lo llevará a la tarjeta adecuada para sus hábitos y necesidades. A continuación, veamos algunos de los principales contendientes para 2024.

Las mejores tarjetas de crédito de viaje para recompensas

Basado en los puntos que ganan el potencial, la flexibilidad de canje y las ventajas, aquí están algunas de las mejores tarjetas de crédito para viajes disponibles actualmente:

Chase Sapphire Preferred

Chase Sapphire Preferred gana 5 puntos en todos los viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards, así como restaurantes, servicios de transmisión elegibles y compras de comestibles en línea (excluyendo Target y Walmart). Los nuevos titulares de tarjetas pueden ganar 80.000 puntos de bonificación después de gastar $4000 en compras en los primeros 3 meses. Los puntos de Chase Ultimate Rewards transfieren 1:1 a los socios de hoteles y aerolíneas populares o canjea por 25% más valor hacia las tarifas aéreas, hoteles, alquileres de autos y cruceros a través de Chase. La tarifa anual es $95.

Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards

La tarjeta de crédito No Hassle Capital One Venture Rewards gana 5 veces en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel. Gana 2 millas ilimitadas en todas las demás compras. Los nuevos titulares de tarjetas pueden ganar 75.000 millas de bonificación después de gastar $4,000 en compras dentro de los 3 meses desde la apertura de la cuenta. Las millas pueden canjearse por créditos de cuenta contra cualquier compra de viaje o transferirse a 14 socios de las aerolíneas. La tarifa anual es $95.

Tarjeta de oro American Express

La tarjeta American Express Gold otorga recompensas generosas que incluyen 4 puntos de recompensas de membresía en restaurantes de todo el mundo y en supermercados de EE. UU. (hasta $25,000 por año en compras). Gana 3x puntos directamente con las aerolíneas. Los nuevos solicitantes pueden obtener 60.000 puntos de bonificación después de gastar $4,000 en compras dentro de los primeros 6 meses. Los puntos se transfieren 1:1 a más de 20 socios de viaje y, a veces, pueden generar aún más valor. Hay una tarifa anual $250.

Tarjeta Citi Premier

Si te alojas frecuentemente en hoteles dentro del programa de recompensas de Thankyou, la tarjeta Citi Premier gana 3 puntos estelares. También gana 3x puntos en restaurantes, gasolineras, viajes aéreos y supermercados. 60.000 puntos de bonificación de agradecimiento están disponibles para los nuevos titulares de tarjetas después de que se gasten $4,000 dentro de los 3 meses. Los puntos pueden transferirse a socios de las aerolíneas o canjear por tarjetas de regalo, devolución de efectivo, etc. Hay una tarifa anual de $95.

Tarjeta de recompensas de viaje del Banco de América

Para una opción de pago sin cargo anual, Bank of America Travel Rewards gana puntos 1.5X ilimitados en todas las compras. Los nuevos titulares de tarjetas pueden ganar 35.000 puntos de bonificación gastando $3000 en los primeros 90 días, lo que equivale a aproximadamente $350 para viajar. Los puntos se combinan en todas las tarjetas de Bank of America para obtener ganancias más rápidas también. Canjee por créditos de cuenta contra compras de viajes o reserve a través de su portal de viajes por un valor adicional.

Como puede ver, hay excelentes opciones, ya sea que desee devolución de efectivo simple o transferencias de millas de aerolíneas fáciles para viajes aspiracionales. Sigue leyendo para maximizar la estrategia de recompensas de viaje con tu nueva tarjeta.

Maximizando las recompensas con la mejor tarjeta de crédito de viaje

Una vez que haya agregado una nueva y brillante tarjeta de crédito de recompensas de viaje a su billetera, es hora de maximizar las ganancias en puntos:

Gane gastos de categoría de bonificación

Asegúrese de activar las categorías de bonificación rotativas trimestrales que se alineen con sus patrones de gasto. Algunas tarjetas ofrecen bonos automáticos que no requieren activación como Chase Sapphire Preferred.

Configurar créditos de cuenta

Las tarjetas como la Amex Gold ofrecen créditos anuales de tarifas de aerolínea. Llame al número que aparece en el reverso de su tarjeta para seleccionar la aerolínea cada año. Los créditos se aplicarán automáticamente a las tarifas incidentales cobradas por ese transportista.

Transferir puntos estratégicamente

Estudie las proporciones de transferencia y busque puntos dulces para estirar aún más sus puntos. Los programas de aerolíneas también ofrecen con frecuencia bonos 25-50%, así que guarde sus transferencias para estos momentos pico.

Puntos de piscina entre tarjetas

Combine recompensas en varias tarjetas asignándolas a una cuenta de fidelización de viajeros frecuentes con el mismo emisor. Esta agregación acelera las recompensas ganando sustancialmente.

La acumulación de puntos lento y estable combinado con transferencias y redenciones inteligentes ofrece viajes verdaderamente gratuitos. Simplemente no olvide pagar los saldos de su estado de cuenta en su totalidad. A continuación, exploraremos las mejores prácticas para la responsabilidad de la tarjeta de crédito.

Mantener excelentes hábitos de tarjetas de crédito

A cambio de bonos de registro lucrativos y oportunidades de ganar puntos, las tarjetas de recompensas de viaje esperan una excelente gestión del dinero a cambio. Esto es lo que debe tener en cuenta:

Pago de estados de cuenta completos cada mes

Los cargos por intereses se suman rápidamente, por lo que comprometerse a pagar los saldos del estado de cuenta completamente todos los meses. Establezca recordatorios de fecha de vencimiento del pago si es necesario. Si una emergencia impide el pago completo un mes, comuníquese con el emisor para obtener opciones a corto plazo antes de que se acumule el interés.

Comprender todas las tarifas

Las tarjetas de viaje a veces cobran tarifas de transacción extranjera, tarifas de adelanto en efectivo, cargos por pagos atrasados y más. Afortunadamente, las mejores tarjetas han estado eliminando estos cargos molestos recientemente, pero siempre lee la letra pequeña para evitar sorpresas.

Mantener baja la utilización

Dejar que los saldos se estiren demasiado en comparación con el límite de crédito, incluso si es temporal, afecta negativamente los puntajes de crédito. Como regla general, mantenga los saldos de tarjetas individuales por debajo del 30 por ciento del límite de crédito.

Seguir hábitos financieros sólidos garantiza que su tarjeta de viaje le ganen los puntos en lugar de pagar tarifas a la compañía de la tarjeta de crédito. Dicho esto, todavía surgen preguntas para los nuevos titulares de tarjetas. A continuación se presentan las respuestas a algunas preguntas frecuentes.

Preguntas frecuentes: encontrar la mejor tarjeta de crédito para viajes

¿Cuál es la mejor tarjeta de viaje sin cuota anual?

La tarjeta Wells Fargo AutographsM no tiene tarifa anual y gana 3x puntos ilimitados en tener, Gas, Salida para Comer, Tránsito, Servicios de Streaming Populares y Selectos Hogares. Los nuevos titulares de tarjetas también pueden ganar 30.000 puntos de bonificación cuando gastas $1500 en compras dentro de los primeros 3 meses.

¿Todas las tarjetas de recompensas de viaje cobran tarifas de transacción en el extranjero?

prohibido . Muchas tarjetas han retirado las tarifas de transacciones en el extranjero por completo en los últimos años. Algunos ejemplos incluyen Rewards de Capital One Venture, Chase Sapphire Preferred y Bank of America Travel Rewards.

¿Puedo canjear mis puntos por créditos de estado?

Ciertos programas de puntos bancarios permitirán canjees de crédito de cuentas contra una amplia gama de compras de viajes, incluyendo vuelos, hoteles, alquileres de vacaciones, alquiler de coches, taxis/paseo, autobuses, trenes, peajes, estacionamiento y mucho más. Capital One, Citi Thankyou, Wells Fargo y los puntos de U.S. Bank operan de esta manera. Solo asegúrese de comparar el valor relativo si hay otras opciones de canje disponibles.

Conclusiones clave: elegir la mejor tarjeta de viaje

La tarjeta de crédito de viaje correcta desbloquea valiosas ventajas, protecciones y decenas de miles de puntos para mejorar los próximos viajes. Evalúe primero sus categorías de gastos, el estado de lealtad de marca y los objetivos de canje. Luego, aproveche los socios de ganancias de bonificación continua y transfiera para maximizar el valor de sus necesidades.

La gestión responsable de cuentas garantiza que sus puntos funcionen para usted, no al revés. Evite los intereses pagando los saldos de los estados de cuenta mensuales en su totalidad. Prueba una de estas mejores tarjetas de viaje para que tu 2024 pasión de viajar ¡Los sueños se hacen realidad por menos!